Quand il s’agit d’investir, il faut tenir en compte ces éléments :
- Votre analyse financière
- La répartition de vos actifs
- La gestion de vos risques
- Votre retour sur investissement
- Vos liquidités
- Le choix de votre cible
- La transmission de votre patrimoine
Analyse financière
Afin de prendre des décisions financières éclairées, il est important de bien comprendre vos revenus et vos dépenses. Il existe d’excellent livres ou formations qui traitent de ce sujet. Notamment des outils d’analyse financière courants pour mieux comprendre vos finances.
Répartition de l’actif
La répartition de l’actif est le processus qui consiste à répartir vos placements entre différents types d’actifs afin d’atteindre vos objectifs financiers. Il y a de nombreux facteurs à prendre en considération lors du choix d’une catégorie d’actif, comme la tolérance au risque, les taux d’intérêt et les rendements attendus. Il est important de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille afin de maintenir son équilibre global et de vous assurer de profiter des conditions actuelles du marché.
Gestion des risques
La gestion des risques est le processus d’identification, d’évaluation et de contrôle des risques associés à une entreprise ou à un investissement. Il peut être divisé en trois grandes catégories : l’identification des risques, l’évaluation des risques et le contrôle des risques. L’identification des risques implique de comprendre la nature et l’ampleur des risques potentiels, tandis que l’évaluation des risques détermine les risques qui méritent d’être pris en charge. Le contrôle des risques comprend la mise en œuvre de politiques et de procédures visant à réduire au minimum l’exposition aux risques identifiés.
Votre retour sur investissement
Cela peut être à court terme, comme décider d’acheter ou de vendre une action dès le lendemain, ou à long terme, comme investir dans une entreprise pendant 10 ans. Dans chaque cas, nous devons tenir compte de ce qui est important pour vous (vos valeurs) et du temps dont vous disposez pour liquider cette actif.
Votre liquidité
Il est important de tenir compte de la rapidité avec laquelle votre investissement peut être vendu ou retiré d’un fonds. Plus un investissement est liquide, plus il est facile de le vendre ou de le retirer vos fonds. Une grande variété de placements sont disponibles pour les investisseurs ayant des besoins de liquidité différents. Toutefois, attention à l’inflation, c’est un risque important qui peut réduire la valeur de vos investissement au fil du temps. Vous pouvez choisir d’en avoir qui vous protège contre l’inflation.
Choisir sa cible : L’entreprise, ses dirigeants, son business modèle
La taille médiane d’une entreprise en moyenne c’est de 2 employés. Les plus petites entreprises sont celles qui comptent un employé et les plus grandes entreprises comptent plus de 500 employés. Certains facteurs qui influent sur la taille de l’entreprise comprennent l’industrie, le potentiel du marché et la concurrence. Les plus grandes industries sont dans le commerce de gros et les services et la finance, l’assurance, l’immobilier et la location, et les services professionnels et techniques.
La transmission de votre patrimoine aux générations futures
Lorsqu’on hérite d’une chose, le gouvernement veut habituellement prendre une partie de cet argent pour payer des impôts. Vous pouvez utiliser des outils appelé fiducie ou trust. Vous mettez l’argent dans ses véhicules, puis vous donnez des instructions à la fiducie. De cette façon, lorsque quelqu’un hérite de l’argent de la fiducie, ce n’est pas considéré comme un revenu imposable.
Votre patrimoine peut être transmis à une fondation afin d’éviter de payer des impôts. Cela se fait en donnant à la fondation l’argent ou la propriété sur laquelle vous auriez payé des impôts si vous l’aviez gardé vous-même. La fondation peut ensuite utiliser cet argent ou ces biens pour soutenir des organismes de bienfaisance ou d’autres causes auxquelles vous croyez.
En conclusion, il y a 7 considérations essentielles que vous devriez garder à l’esprit lorsque vous prenez vos décisions d’investissement . En comprenant et en tenant compte de ces 7 facteurs, vous pouvez faire des choix plus éclairés quant à l’affectation de votre argent durement gagné. N’oubliez pas de faire vos recherches, de rester diversifié, de maintenir les coûts bas, d’être conscient des impôts, de penser à long terme et de rester discipliné. Ce sont les clés d’un investissement réussi.